Journal Article

The Legal Function of Money

Original title (French): La fonction juridique de la monnaie

Revue de droit bancaire et financier, 2019

Written in French — title, summary and keywords translated

Keywords

  • Legal tender
  • Legal function of money
  • Cryptocurrencies
  • Complementary local currencies
  • Monetary trust
  • General acceptance
  • Monetary policy
  • Prudential regulation
  • Central bank
  • Means of payment

This page is a translation. Read this work in its original language (French) →

Abstract

Benoit Frydman establishes the legal and functional criteria that characterize money: it must inspire trust, enjoy widespread acceptance, and be the subject of a coherent policy. Behind any currency, there must be a comprehensive set of policies: monetary (regulation, prudential supervision, reserves), repressive (against counterfeiting), as well as civil and commercial (nominalism, indexation). The article then evaluates new monetary forms in light of these criteria. Complementary local currencies (45 in France) remain means of payment with a limited scope of action, lacking general trust and a comprehensive political framework. Cryptocurrencies, despite their proliferation (1,600 variants), only partially fulfill these conditions: limited trust, restricted circulation, and inadequate supervision. Benoit Frydman concludes that none of these new forms can yet be qualified as money in the full sense.

Read the summary in the original language (French)

Benoit Frydman établit les critères juridiques et fonctionnels qui caractérisent la monnaie : elle doit inspirer la confiance, jouir d'une large acceptation et être l'objet d'une politique cohérente. Derrière toute monnaie doit se trouver un ensemble complet de politiques : monétaire (régulation, surveillance prudentielle, réserves), répressive (contre la fausse monnaie), civile et commerciale (nominalisme, indexation). L'article évalue ensuite les nouvelles formes monétaires à l'aune de ces critères. Les monnaies locales complémentaires (45 en France) demeurent des moyens de paiement à faible rayon d'action, manquant de confiance générale et de cadre politique global. Les crypto-monnaies, malgré leur prolifération (1600 variantes), ne remplissent que partiellement ces conditions : confiance limitée, diffusion restreinte et supervision défaillante. Frydman conclut qu'aucune de ces formes nouvelles ne peut encore être qualifiée de monnaie au sens plein.

Themes

  • Philosophy & Theory of Law

Cite this work

« La fonction juridique de la monnaie », Revue de droit bancaire et financier, 2019, p. 65-66.
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  author = {Frydman, Benoit},
  title = {La fonction juridique de la monnaie},
  journal = {Revue de droit bancaire et financier},
  publisher = {LEXISNEXISSA},
  year = {2019},
  number = {4},
  pages = {65--66}
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TY  - JOUR
AU  - Frydman, Benoit
TI  - La fonction juridique de la monnaie
JO  - Revue de droit bancaire et financier
PB  - LEXISNEXISSA
PY  - 2019
IS  - 4
SP  - 65
EP  - 66
ER  -

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https://benoitfrydman.com/en/journal-article/2019-the-legal-function-of-money/